Stap 3: Aflossing

Bij de Excellent+ adviesmethode stelt u, samen met uw klant, in 7 stappen uw hypotheekadvies samen. Alle hypotheekonderdelen komen stap voor stap aan bod. De Excellent+ hypotheektool helpt u daarbij.

Wat komt er aan bod in Stap 3?

Bij Stap 3 bekijkt u samen met de klant wanneer, hoeveel, hoe en waarmee de klant wil aflossen. Dit benadert u vanuit verschillende invalshoeken. De gewenste netto maandlast staat daarbij centraal.

U bekijkt, berekent en bespreekt achtereenvolgens:

Hoeveel moet de klant aflossen?
Wil de klant tussentijds aflossen of aan het eind van de looptijd?
Wanneer wil de klant aflossen?
Hoe wil de klant aflossen? Sparen of beleggen of combinatie?
Hoeveel kan en wil de klant betalen aan aflossing?
Hoeveel wil de klant aflossen?
Wil de klant in box 1 of box 3 aflossen?
Wil de klant zijn huidige producten gebruiken voor aflossing?

Rekentool

De Excellent+ hypotheektool ondersteunt de adviesmethode. Het is een rekentool met een groot aantal rekenmodules. U kunt stap voor stap alle berekeningen maken op het moment dat het onderwerp aan de orde is.

Dynamisch klantprofiel

De Excellent+ hypotheektool heeft een dynamisch klantprofiel; in plaats van 1 vragenlijst, komen de vragen per stap aan bod. Pas bij Stap 3 stelt u de vragen die te maken hebben met de aflossing van de hypotheek.

Geen risicoprofiel

Het risicoprofiel van de klant stelt u niet vast aan de hand van een beperkt aantal standaardvragen, waar de klant nauwelijks antwoord op weet. In plaats daarvan toont u diverse scenario's met grafieken.

Vervolg: Stap 3

Pas als u Stap 3 volledig hebt doorlopen, gaat u verder met Stap 4.

Voorinschrijving

Als u ook wilt profiteren van de voordelen van de Excellent+ hypotheektool, reserveer dan nu online uw licentie via de voorinschrijving.

Screenshot

Klik op de afbeelding voor een screenshot van de grafieken van Stap 3.