Stap 4: Overlijdensrisico

Bij de Excellent+ adviesmethode stelt u, samen met uw klant, in 7 stappen uw hypotheekadvies samen. Alle hypotheekonderdelen komen stap voor stap aan bod. De Excellent+ hypotheektool helpt u daarbij.

Wat komt er aan bod in Stap 4?

Bij Stap 4 bepaalt u samen met de klant hoeveel, hoe en waarmee de klant het overlijdensrisico wil verzekeren. Dit benadert u vanuit verschillende invalshoeken. De gewenste netto maandlast staat daarbij centraal.

U bekijkt, berekent en bespreekt achtereenvolgens:

Hoeveel moet de klant verzekeren bij overlijden?
Hoeveel kan en wil de klant betalen aan overlijdensdekking?
Hoeveel kost een levensverzekering bij verschillende dekkingen?
Hoeveel wil de klant verzekeren bij overlijden en hoe?
Wil de klant zijn huidige verzekeringen gebruiken?

Rekentool

De Excellent+ hypotheektool ondersteunt de adviesmethode. Het is een rekentool met een groot aantal rekenmodules. U kunt stap voor stap alle berekeningen maken op het moment dat het onderwerp aan de orde is.

Dynamisch klantprofiel

De Excellent+ hypotheektool heeft een dynamisch klantprofiel; in plaats van 1 vragenlijst, komen de vragen per stap aan bod. Pas bij Stap 4 komen de vragen aan de orde die op het overlijdensrisico betrekking hebben.

Vervolg: Stap 5

Pas als u Stap 4 volledig hebt doorlopen, gaat u verder met Stap 5.

Voorinschrijving

Als u ook wilt profiteren van de voordelen van de Excellent+ hypotheektool, reserveer dan nu online uw licentie via de voorinschrijving.