Fase 1: Oriëntatie

Bij de Excellent+ adiesmethode bestaat het hypotheekadvies uit 5 fasen. Financieel advies en productadvies zijn gescheiden. In Fase 1 maakt u kennis met uw klant en uw klant met u, uw werkwijze en uw vergoeding.

Ondewerpen van Fase 1

Kennismaking.
Uitleg van uw werkwijze en vergoeding.
Verkenning van wensen en financiële mogelijkheden van de klant.
Afspraak maken over advies en mijn vergoeding.
Bespreken volgende fasen.

Verkenning

Fase 1 is slechts een algemene verkenning van de wensen en financiële mogelijkheden van uw klant. Pas in Fase 2 geeft u een concreet advies door samen met de klant in 7 stappen de hypotheek samen te stellen.

Voorbeeld verkenning Fase 1

Als uw klant van plan is om een woning te kopen dan geeft u uw klant in Fase 1 antwoord op de volgende vragen:

Hoeveel kan ik lenen?
Welke woning kan ik kopen?
Wat worden ongeveer mijn maandlasten?

Efficiënt werken met de Excellent+ hypotheektool

Vooral in het eerste gesprek wilt u zo snel mogelijk berekeningen kunnen maken. Zolang u nog geen afspraken heeft gemaakt over uw vergoeding, wilt u zo min mogelijk tijd besteden. Maar uw klant wil zo snel mogelijk concrete informatie. Met de Excellent+ hypotheektool kunt u heel snel alle berekeningen maken die nodig zijn. U maakt de berekeningen met Stap 1 en daarmee loopt u al enigszins vooruit op Fase 2. Zie de screenshots.

Voorinschrijving