Home -› Adviesmethode -› Hypotheekadvies in 5 fasen -› Fase 2: Hypotheeksamenstelling
Fase 2: Hypotheeksamenstelling
Bij de Excellent+ adiesmethode bestaat het hypotheekadvies uit 5 fasen. Financieel advies en productadvies zijn gescheiden. In fase 2 stelt u samen met de klant, in 7 stappen, de hypotheek samen, vóór het productadvies.
Hypotheeksamenstelling in 7 stappen
- Stap 1: Maximale hypotheek
- Stap 2: Gewenste hypotheek
- Stap 3: Aflossing
- Stap 4: Overlijdensrisico
- Stap 5: Arbeidsrisico
- Stap 6: Renterisico
- Stap 7: Voorwaarden
De Excellent+ hypotheektool ondersteunt
De Excellent+ hypotheektool is een ondersteunende adviestool voor de Excellent+ adviesmethode, met name voor Fase 2. De hypotheektool volgt het stappenplan van de adviesmethode en heeft meerdere functies; u kunt alle berekeningen maken die per hypotheekonderdeel nodig zijn en deze worden ook meteen vastgelegd in het adviesverslag. U legt dus niet alleen de afwegingen en keuzes van de klant vast, maar ook de cijfermatige onderbouwing.
Het klantprofiel ontstaat na doorlopen van alle stappen
Als u alle stappen heeft doorlopen heeft u alle wensen, afwegingen keuzes van de klant per hypotheekonderdeel vastgelegd. Op die manier heeft u dus het klantprofiel vastgesteld. Het klantprofiel opstellen is namelijk geen eenmalige activiteit. En het is geen formulier met een paar vragen dat u voor het advies invult. Het klantprofiel geeft aan hoe de klant in elkaar zit en dit moet u dus gedurende het gehele adviestraject bepalen.
Voorinschrijving
Als u ook wilt profiteren van de voordelen van de Excellent+ hypotheektool, reserveer dan nu online uw licentie via de voorinschrijving.
Advies in 5 fasen
- Oriëntatie
- Hypotheeksamenstelling
- Productvergelijking
- Bemiddeling
- Nazorg