Wat wil de AFM?

In de Excellent+ hypotheektool is uiteraard rekening gehouden met de aanbevelingen van de AFM en de eisen van de Wft. Hier komt u te weten aan welke eisen en aanbevelingen u met de hypotheektool voldoet.

Eisen Wft en aanbevelingen AFM

De AFM heeft de eisen van de Wft vertaald en aanbevelingen beschreven in een aantal publicaties. Om het overzichtelijk te houden hebben we alle wensen van de AFM uit elkaar gehaald en op een rij gezet.

Met de Excellent+ hypotheektool voldoet u aan alle onderstaande wensen van de AFM. Maar we hebben ook rekening gehouden met de wensen van de klant. En de tool is ook commercieel goed inzetbaar.

advies start met inventarisatie van basisgegevens.
gegevens verzamelen voordat nagedacht wordt over product.
voldoende informatie inwinnen over de cliënt.
gedurende het adviesproces informatie over de cliënt inwinnen.
voldoende informatie over de cliënt vastleggen.
opstellen klantprofiel is geen eenmalige activiteit.
opstellen klantprofiel loopt door hele adviesproces heen.
aanpassen klantprofiel op basis van informatie en advies.
partners kunnen verschillen: dubbel klantprofiel.
controleren door vervolgvragen stellen.
voorleggen van scenario's.
prioriteiten van cliënt achterhalen.
cliënt wijzen op samenhang doelstellingen en productkenmerken.
cliënt wijzen op conflicten doelstellingen en productkenmerken.
cliënt moet inzicht krijgen en bewust worden.
client bewust laten worden van de keuzes.
client bewust laten worden van de uitgangspunten.
eerst vragen of client überhaupt risico wil lopen en dan in welke mate.
risico's inzichtelijk maken.
verhouding risico en rendement tonen.
gevolgen voor de maandlasten tonen.
alle relevante financiële consequenties volledig duidelijk maken.
controleren of klantprofiel nog overeenkomt met de oplossing.
controleren van berekeningen, bij voorkeur met "vier-ogen-principe".
advies motiveren.
analyse van de risico's overhandigen aan client.
cijfermatige onderbouwing van advies overhandigen aan client.
op tijd gegevens verstrekken.
cijfermatige onderbouwing van de analyses.
vastleggen van klantgegevens op georganiseerde wijze.
advies produceren in aantal bladzijden voor eenvoudige reconstructie.
binnen de organisatie regelmatig controleren in hoeverre adviseurs kwalitatief goed advies hebben gegeven.

12 stappen van een goed adviesproces

U kent wellicht het 12 stappenplan dat de AFM heeft opgesteld. De AFM vindt het niet noodzakelijk dat deze stappen in de door haar genoemde volgorde worden doorlopen of letterlijk worden genomen. Het is nogal een technisch en theoretisch stappenplan. Vandaar dat we de stappen hier niet beschrijven. Wij hebben alle wensen vertaald en zoveel mogelijk verwerkt in de Excellent+ hypotheektool.

Excellent+ adviesmethode

Wij hebben alle wensen van de AFM uit het 12-stappenplan en de aanbevelingen uit haar publicaties vertaald naar de praktijk. Door de adviesmethode en de opzet van de hypotheektool is het voor u praktisch uitvoerbaar geworden om aan de wensen van de AFM te voldoen.

In de praktijk ontstaan en ontwikkeld

De Wft en de wensen van de AFM zijn niet het uitgangspunt geweest voor de hypotheektool. Die is namelijk ontstaan in de dagelijkse praktijk op basis van ervaringen van Frank Rutten.

Voorinschrijving

Als u ook wilt profiteren van de voordelen van de Excellent+ hypotheektool, reserveer dan nu online uw licentie via de voorinschrijving.