Klantprofiel

De Excellent+ hypotheektool is een instrument waarin meerdere functies zijn gecombineerd. U kunt er onder andere een klantprofiel mee samenstellen. Het unieke is echter dat het een dynamisch klantprofiel is.

Klantprofiel is geen formulier

In de praktijk wordt het klantprofiel letterlijk vertaald en vaak gezien als een vragenformulier dat u moet invullen, voordat u verder gaat met het advies. Maar zo heeft de Wft en de AFM het niet bedoeld. Het klantprofiel is geen formulier en het opstellen daarvan is geen eenmalige activiteit. Het gaat erom dat u uw klant leert kennen, gedurende het adviestraject.

Klantprofiel stap voor stap

Het klantprofiel opstellen is geen eenmalige activiteit. Bij de Excellent+ adviesmethode komen alle relevante vragen over kennis, doelstelling en risicobereidheid per stap, per hypotheekonderdeel, aan bod. Met de Excellent+ hypotheektool legt u alles meteen vast in het adviesverslag.

Dynamisch klantprofiel

De kennis, doelstelling en risicobereidheid van een cliënt zullen tijdens een hypotheekadvies wijzigen, op basis van uw informatie en advies. Vandaar dat bij de Excellent+ adviesmethode alle vragen zijn verweven door het hele hypotheekadvies. Het is een dynamisch klantprofiel.

Logisch verloop van het adviesgesprek

Doordat de vragen om uw cliënt te leren kennen, verspreid zijn over het adviesproces en deze pas aan bod komen als het hypotheekonderdeel aan de orde is, verloopt het adviesgesprek heel logisch en natuurlijk.

Wat weet of denkt de klant te weten

Iedere stap van de Excellent+ adviesmethode begint met een aantal vragen, over het betreffende hypotheekonderdeel, om dit te achterhalen:

Wat weet uw klant al.
Wat denkt uw klant te weten.
Wat wil uw klant.
Wat denkt de klant te willen.

Of de klant het juiste antwoord geeft, maakt op dat moment niet uit. U houdt hiermee echter wel rekening als u vervolgens informatie en advies gaat geven over het hypotheekonderdeel dat op dat moment aan de orde is. U stemt uw advies en informatie af op de antwoorden van de klant.

Tweezijdig klantprofiel

De Excellent+ hypotheektool heeft een tweezijdig klantprofiel. In geval van partners kunnen beiden de vragen beantwoorden die relevant zijn om de klant te leren kennen. Dit wordt ook zo vastgelegd in het verslag.

Voorinschrijving

Als u ook wilt profiteren van de voordelen van de Excellent+ hypotheektool, reserveer dan nu online uw licentie via de voorinschrijving.