Stappenplan

De Excellent+ hypotheektool is een instrument waarin meerdere functies zijn gecombineerd. Het is o.a. een stappenplan waarmee u samen met de klant in 7 stappen de hypotheek kunt samenstellen.

Adviesmethode voor hypotheekadvies

Het stappenplan is een adviesmethode waarbij ieder hypotheekonderdeel stap voor stap aan bod komt. Deze standaard werkwijze biedt structuur. Bekijk ook de uitgebreidere opsomming van de stappen.

In 7 stappen de hypotheek samenstellen

Stap 1: Hoeveel kan ik lenen?
Stap 2: Hoeveel wil ik lenen?
Stap 3: Hoe wil ik aflossen?
Stap 4: Hoe wil ik mijn overlijdensrisico verzekeren?
Stap 5: Hoe wil ik mijn arbeidsrisico verzekeren?
Stap 6: Hoe wil ik mijn renterisico beperken?
Stap 7: Hoe belangrijk vind ik de voorwaarden?

Stap voor stap rekenen

U kunt stap voor stap, per hypotheekonderdeel, alle berekeningen maken die nodig zijn om uw klant te helpen bij alle afwegingen en keuzes. Deze berekeningen worden meteen vastgelegd in het adviesverslag, samen met de afwegingen en keuzes van de klant en uw conclusies en adviezen.

Hypotheekinformatie stap voor stap

Doordat u stap voor stap de hypotheek samenstelt kunt u de hypotheekinformatie ook stap voor stap aan de cliënt overdragen. Daardoor is het goed te begrijpen voor uw cliënt.

Klantprofiel stap voor stap

Alle vragen die gaan over een bepaald hypotheekonderdeel komen ook pas aan bod als het aan de orde is. Het klantprofiel is dus verwezen door het hele advies. Wij noemen dat een dynamisch klantprofiel.

Geen productinvulling

De hypotheektool gaat niet over de productinvulling maar alleen over de hypotheeksamenstelling. In het adviesproces, zoals wij dat zien, betreft dat fase 1 en 2. De productinvulling volgt daarna in de fasen 3 en 4.

Technische kenmerken

De Excellent+ hypotheektool is een gewoon Excel-bestand. De 7 stappen zijn verdeeld over verschillende tabbladen. Dit maakt het gebruik eenvoudig.

De hypotheektool is ontworpen met als uitgangspunten efficiency en eenvoud. Vandaar dat de hypotheektool is gebouwd in Microsoft Excel.

Voorinschrijving

Als u ook wilt profiteren van de voordelen van de Excellent+ hypotheektool, reserveer dan nu online uw licentie via de voorinschrijving.