Geen software voor financiële planning

De Excellent+ hypotheektool is geen alternatief voor bestaande software voor premie- en productvergelijkingen of financiële planning. Het is ook geen online applicatie of software die u moet installeren op uw PC.

Hypotheekadviesproces

Met de Excellent+ hypotheektool kunt u samen met de cliënt in 7 stappen de hypotheek samenstellen. In het adviesproces, zoals wij dat zien, betreft dat fase 1 en 2: inventarisatie en hypotheeksamenstelling.

Scenario's

In de hypotheektool komen uiteraard de scenario's langleven, overlijden en arbeidsongeschiktheid aan bod. Maar de invalshoek bij die scenario's is de maximale hypotheek op basis van de CHF norm, niet het verloop van het, al dan niet, netto besteedbaar, inkomen in de loop der tijd. In onze visie is breed adviseren niet gelijk aan in de lengte adviseren, dus in de loop der jaren. De invalshoek bij de hypotheektool is: wat gebeurt er als het scenario zich NU voordoet.

Geen financiële planning

Financiële planning is goed toepasbaar in fase 5 van het adviesproces, zoals wij dat zien: het onderhoud. Nadat u een hypotheekadvies heeft gegeven, al dan niet met een productadvies, kunt u zelf besluiten of u de cliënt service wil bieden in de vorm van financiële planning. Het is een prima metode om de relatie met uw cliënt te onderhouden. Wij zien financiële planning niet als hulpmiddel om een hypotheek te adviseren.

Software voor financiële planning

Met behulp van financiële planning kunt u prima de relatie met uw cliënt onderhouden. U kunt dat heel diepgaand doen of door het verstrekken van alleen een globaal financieel overzicht. U kunt hiervoor de bestaande software gebruiken, zoals:

Software	Aanbieder
AfinPro	Infa Software
AfinCenter	Infa Software
Clareo	Solverium
Webpocket	Raadschap Adviesgroep

Voorinschrijving

Als u ook wilt profiteren van de voordelen van de Excellent+ hypotheektool, reserveer dan nu online uw licentie via de voorinschrijving.